Квазар-Микро - Бизнес-консалтинг

Внедрение промышленного хранилища данных на базе Oracle Financial Services Applications в АКБ «Укрсоцбанк»

Профиль заказчика

АКБ «Укрсоцбанк», основанный в сентябре 1990 года, сегодня является одним из крупнейших системных банков в Украине и предлагает полный спектр банковских услуг для корпоративных и частных клиентов.

Филиальная сеть насчитывает более 500 операционных точек, среди которых: головной офис, 27 региональных (областных) филиалов, 23 подотчетных филиала и 463 безбалансовых отделения. «Укрсоцбанк» является членом Межрегионального фондового союза, Ассоциации украинских банков, Украинской межбанковской валютной биржи, Украинской фондовой биржи, Первой фондовой торговой системы. Это первый украинский банк, который стал членом Factors Chain International – крупнейшей в мире факторинговой ассоциации, которая объединяет 180 компаний из 60 стран мира.

Корпоративными клиентами банка являются лидеры различных секторов экономики во всех регионах Украины: НАК «Нефтегаз Украины», «Укрзализныця», «Укрморпорт», «Укртелеком», «Интерпайп», «Мотор Сич», «Житло-Инвест», Госкомрезерв Украины, «Познякижилбуд», «Консоль», ПП «Баядера», завод им. Малышева, завод «Титан», «ЛАЗ», «Союз Виктан», «ЗАлК», «Международные Авиалинии Украины», Полтавский ГОК, «Днепрэнерго», группа компаний «ДЦ», «Верес», «Галактон», ЗАО «Чумак», ФК «Дарница», «Сандора», компания «Автокапитал» и корпорация «Укравто», ДП «Меркс-Мебель» и еще 120 тыс. других предприятий.

Почему «Квазар-Микро» и Oracle?

Исследования, поведенные на банковских рынках разных стран, показывают, что устойчивый вклад в доходность современного банка вносят, в среднем, около 10% его клиентов, в то время как остальные клиенты или нестабильны, или убыточны. Известно, что многие банки решают эту проблему, отказываясь от таких клиентов или максимально сокращая затраты на работу с ними. АКБ «Укрсоцбанк» считает, что такой подход приводит к недоиспользованию потенциала клиентской базы.

Именно этим фактом и обусловлено решение о внедрении интегрированного комплекса программных продуктов для поддержки принятия решений в банках и страховых компаниях - Oracle Financial Services Applications (OFSA). Внедряемое в банке решение позволит проанализировать неприбыльные «сегменты», выявить и классифицировать причины их низкой доходности, и разработать корректирующие программы. Выбор решения из продуктовой линейки Oracle обусловлен наличием примеров успешных внедрений приложений вендора в финансовых институтах стран с разным уровнем экономики, правилами учета и требованиями регулирующих органов.

Выбор «Квазар-Микро» в качестве исполнителя проекта по внедрению OFSA в АКБ «Укрсоцбанк» обусловлен наличием у компании успешного опыта реализации ряда консалтинговых проектов, а также проектов по внедрению решений для банковского сектора, отработанной проектной методологии и профессионально подготовленной команды консультантов».

Основные цели проекта

получение руководством банка своевременной и достоверной информации, необходимой для принятия управленческих решений
точная оценка внутренней стоимости ресурсов
Точность расчета прибыльности продуктов

Ход проекта в целом

Проект разбит на два этапа. Первый предусматривает внедрение и настройку промышленного хранилища данных, системы получения обязательной отчетности и модуля OFSA «Анализатор Эффективности». Объединяя учетные данные, данные по сделкам, статистическую информацию, этот модуль позволяет сформировать единую базу для анализа прибыльности в разрезе клиентов, продуктов, центров учета, подразделений банка и пр. Кроме того, модуль поддерживает множество подходов к разработке показателей прибыльности. Данный модуль обеспечивает гибкую поддержку методик разнесения расходов и доходов подразделений по центрам учета, доказавшего свою эффективность в разных отраслях при расчете показателей прибыльности. Причем такое разнесение можно выполнять как на уровне агрегированных данных, так и на детальном уровне транзакций по счету.

На втором этапе проекта предполагается расширение состава управленческой отчетности и внедрение модулей OFSA «Трансфертное Ценообразование» и «Управление Рисками». Первый модуль обеспечивает точное определение трансфертных (внутренних) цен на ресурсы для каждой сделки, что позволяет точнее оценить доходность бизнеса и уменьшить влияние рыночных рисков. Модуль «Управление Рисками» предназначен для аналитиков, оценивающих ликвидность банка, влияние на нее изменения процентных ставок, курсов валют, рисков изменения фондовых рынков. Модуль позволяет моделировать состояние активов и пассивов финансовой организации, проводить структурированный анализ процентных рисков, а также прогнозировать баланс, основываясь на таких показателях, как поведение процентных ставок, курсов валют, объемов или остатков нового бизнеса и др.

Продукты и услуги

Financial Data Manager
Performance Analyzer
Transfer Pricing
Risk Manager
Budgeting & Planning

Основные результаты

Снижение риска недополучения менеджментом объективной информации в нужный момент
Повышение кредитного рейтинга
Снижение себестоимость операций (точный расчет стоимости банковских продуктов и информация о факторах затрат)
Рост доходности (управление активами/пассивами с учетом рисков на долгосрочной основе)
Упрощение процесса продвижения на рынок новых продуктов (анализ прибыльности/убыточности продуктов)
Увеличение доли рынка (анализ прибыльности клиентов)
Оптимизация процессов принятия решений (моделирование, многовариантный расчет «напряженного» финансового плана (бюджета))
Сокращение трудоемкости подготовки внешней отчетности